خرید وفروش دامنه فارسی
این پایگاه بر اساس قوانین و عرف کشور جمهوری اسلامی ایران فعالیت مینماید
فارکس
تاریخچه فارکس پس از جنگ جهانی دوم دولتها جهت بازسازی اقتصادی کشورهای مطبوعشان تصمیم گرفتند تا با ثابت نگه داشتن قیمت ارزها نسبت به دلار آمریکا با آرامش و آسودگی خیال به تحکیم مبادلات تجاری بین خود بپردازند، اما این مورد تا سال 1971 بیشتر دوام نداشت و پس از آن بنابر شرایط خاص جهان قرار بر این شد که ارزها بتوانند به آزادی در قبال یکدیگر مبادله شوند و قیمت یک ارز با توجه به عرضه و تقاضای بازار تعیین شود نه بواسطه سیاست دولتها. پس از آن بانکها که به لحاظ ماهیت بانکی خود همیشه درگیر جریان ارزهای خارجی بودند به فکر مدیریت منابع ارزی خود افتادند و به همین جهت یک جریان بین بانکی را بوجود آوردند تا بواسطه آن بتوانند ارزهایی را که فکر می کردند در آینده ارزش بیشتری خواهند داشت را تهیه و آنهایی را که فکر می کردند ارزش خود را ازدست خواهند داد بواسطه این جریان بفروشند لذا به خاطر اینکه هر بانکی استراتژی خاص خود را دنبال می کرد جریانی بنام جریان تبادل ارزهای خارجی ایجاد گردید.بازار فارکس مکان مرکزی سازمان یافته ای ندارد، در این بازار معاملات ارزی از طریق کامپیوتر و تلفن از جای جای مختلف این کره خاکی انجام می شود.بخش عظیمی از معاملات ارزی در بازار فارکس مربوط به خرید و فروش نقدی و لحظه ای ارز ( spot ) می باشد. این تبادلات ارزی بین دلار آمریکا و چهار ارز اصلی که عبارتند از پوند انگلیس، یورو اروپا، سویس فرانک و ین صورت می گیرد. این چهار ارز در مقابل دلار خرید و فروش می شوند.
فارکس چیست؟
FOREX مخفف(foreign exchange market) و بمعنای بازار مبادله ارز می باشد. بازار ارز (یا فارکس )هنگامی بوجود می آید که دو ارز به صورت پایاپای با یکدیگر مورد معامله قرار گیرند.فارکس ازنظر میزان مبادله «ارزش نقدی»بزرگترین بازار جهان محسوب می شود وشامل تجارت میان بانکهای بزرگ، بانکهای مرکزی، بورس بازهای ارز، شرکتهای چند ملیتی، دولت ها وسایر موسسات مالی می شود.مبادلات معامله گران خرد(سرمایه گذاران یا بورس بازهای کوچک)بخش کوچکی از مبادلات بازار را شامل می شود،این دسته از معامله گران توسط کارگزاران می توانند در معاملات شرکت جویند.
بازار فارکس با رشدی شگفت انگیز در حجم مبادلات، طی سه سال گذشته(57%)تبدیل به پرحجم ترین بازار مالی جهان شده است به طوری که حجم معاملات روزانه بازار فارکس در برخی روزها به 1900 میلیارد دلارمی رسد.(براساس ارزیابی سه سالانه بانک پرداختهای بین المللی، معاملات روزانه ارز شامل:
- 600میلیارد دلار معاملات spot
- 1300میلیارد دلار معاملات مشتقه:
- 200 میلیارد دلار معاملات سلف
- 1000میلیارد دلار معاملات معاوضات فارکس
- 100میلیارد دلار معاملات اختیارات
میباشد. بیش از s از حجم معاملات بازار فارکس مربوط به معاملات شرکت هایی است که در زمینه مالی شهرت فراوانی دارند، این معامله گران عبارتند از(بنا به گزارش مجله وال استریت اروپا-صفحه 20- تاریخ 9/02/2006):
|
1 |
Deutsche Bank |
17.0 |
|
2 |
UBS |
12.5 |
|
3 |
Citigroup |
7.5 |
|
4 |
HSBC |
6.4 |
|
5 |
Barclays |
5.9 |
|
6 |
Merrill Lynch |
5.7 |
|
7 |
J.P. Morgan Chase |
5.3 |
|
8 |
Goldman Sachs |
4.4 |
|
9 |
ABN Amro |
4.2 |
|
10 |
Morgan Stanley |
3.9 |
ماهیت معاملات فارکس خارج بورس است اما مراکز اصلی تجارت ارز بترتیب در لندن، نیو یورک و توکیو می باشندو بانک ها از سراسر جهان در این معاملات شرکت می جویند. این بازار 24 ساعته است و مردم مناطق گوناگون جهان بر اساس ساعت های کاری و اداری کشور خود وارد این بازار می شوند لذا زمانی که معاملات آسیایی ها پایان می یابد معاملات اروپایی ها آغاز و بعد از آن هم معاملات آمریکایی ها وسپس در مسیر حرکت این چرخه دوباره آسیایی شروع به انجام معاملات می نمایند.
معامله گران می توانند در زمانی که اخبار منتشر می شوند بلا فاصله به آن ها واکنش نشان دهند بدون نیاز به انتظار برای گشوده شدن بازار زیرا این بازار از طریق اینترنت قابل دسترسی می باشد این بازار مستقلا خبر مهمی برای معامله گرانش ندارد و تغییر ارزش ارزها نسبت بهم معمولا به واسطه «جریان های پولی »واقعی ایجاد می شود که جریان های پولی نیز در اثر تغییر در انتظارات معامله گران پدید می آیدو اما تغییر انتظارات معامله گران تحت تاثیر تغییر در تولید ناخالص داخلی ، تورم، نرخ بهره، کسری یا مازاد بودجه و تراز تجاری و دیگر شاخص های اقتصادی، سیاسی واجتماعی می باشد.شاخص های فوق تحت عنوان خبر در موعد مقرر برای عموم منتشر می شوند و بسیاری از مردم می توانند در همان لحظه از طریق خبرگزاری هایی چون رویترز، بلومبرگ و.... به آنها دست یابند.
ارزها در این بازار در مقابل یکدیگر به صورت یک به یک معامله می شوندو نسبت برابریشان به صورت xxx/yyy نشان داده می شود.قسمت xxx قیمت فروش و yyy قیمت خرید برای مشتری است. برای مثال قیمت یورو /دلار در برهه ای از زمان به صورت مقابل می باشد: 1.2048/1.2045 یعنی هر یورو برابر 1.2048 دلار است(برای فروش).
در بازار های spot بیشترین معاملات بر روی جفت ارزهای زیر انجام می شود(براساس تحقیقات بانک پرداخت های بین المللی، BIS):
- یورو/دلارآمریکا 28%
- دلارآمریکا/ین 17%
- پوند/دلارآمریکا 14%
ودلار آمریکا در بیش از 89%از معاملات نقش دارد و بدنبال آن یورو 37%، ین20% و پوند 17%-گرچه معامله با یورو در مقابل ارزهای دیگر از سال 1999 که این ارز به رسمیت شناخته شد به طور قابل ملاحظه ای رشد داشته اما هم چنان این معاملات بیشتر بر مبنای دلار است.
شرکت کنندگان در بازار:
مطابق مطالعات بانک پرداختهای بین المللی-BIS- (ارزیابی سه سالانه سال2004) :
• 53% از معاملات مستقیم بین Dealerها(به طور مثال بین بانکها)
• 33%شامل معاملات بین Dealerها و مدیران سرمایه
• و تنها 14% بین واسطه ها وشرکت های غیر مالی
بوده است.
1- بانک ها:
معاملات بین بانک ها معمولا بر پایه گردش معاملات تجاری و بورس بازی(به مقدار زیادی) قرار دارد یک بانک بزرگ ممکن است روزانه میلیارد ها دلار معامله کند بعضی از این معاملات از طرف مشتریانی است که با حساب بانکی شان معاملات خود را انجام می دهند اما بیشتر معاملات از طرف خود بانک است.
2- ابر شرکت های چند ملیتی:
با رشد روز افزون تجارت بین الملل از دهه 50 میلادی و شتاب رشد آن طی سال های پس از تشکیل WTO، شرکت هایی چند ملیتی که کارخانه ای به وسعت جهان و بازاری به بزرگی تمام کره خاکی را دارا هستند عملا نبض اقتصاد بین الملل را در دست گرفته اندوبا گسترش روابط تجاری شرکت های مذکور با اقتصاد های مختلف و کشور های گوناگون، تغییرات نرخ ارز عملا به معیاری تاثیر گذار در تعیین سود آوری بدل شده است.بنابراین شرکت های چند ملیتی برای پوشش ریسک ناشی از تغییرات نرخ ارز خواسته یا نا خواسته وارد مبادلات بازار فارکس می شوند، هرچند که اثر گذاری معاملات آنها بمراتب کمرنگ تر از معاملات بانک ه، بانک های مرکزی و HEDGE FUNDER ها می باشد.
3- بانک های مرکزی:
بانک های مرکزی نقش بسیار مهمی در بازار مذکور ایفا می نمایند، آن ها سعی در کنترل عرضه پول، تورم ویا نرخ های بهره دارند و حتی می توانند برای تثبیت نرخ ارز کشورشان وارد معاملات شوند هرچند نقدینگی بازار بحدی بالاست که براحتی تحت تاثیر معاملات نهاد های ثروتمندی مثل بانک های مرکزی قرار نمی گیرد.
4- hedge funders(پوششگران ریسک سرمایه):
یکی از مشهورترین این افراد جورج سورس است که به واسطه تلاش های بی وقفه در بازارهای مالی سرمایه هنگفتی بدست آورده و حتی اظهارات وی معمولا باعث تغییر در شرایط بازار می شود.
پوششگران ریسک سرمایه از توان مالی زیادی برخوردار هستند ومی توانند میلیارد ها دلار سرمایه را کنترل نمایند.
5- کارگزاران فارکس:
کارگزاران بازار فارکس بدو دسته تقسیم می شوند:کارگزاران بین بانکی و کارگزاران خرد.کارگزار بین بانکی وظیفه انجام دستورات معاملاتی بانک هاو موسسات مالی در حجمی بسیار بالا را بر عهده دارند، اما کارگزاران خرد
بخش کوچکی از حجم معاملات را در اختیار دارند ولی به تعداد زیادی از معامله گران خدمات ارائه می دهند.
خدمات استانداردی شامل:
معاملات 24 ساعته online و از یک تا 100leverage و ...
دسته فوق از کارگزاران ، با اعطای اعتبار به معامله گران خرد این امکان را برای آنها فراهم می کنند تا با سرمایه های بسیار بسیار کوچک نسبت به میلیاردها دلار نقدینگی بازار، بتوانند به رقابتی ترین بازار جهان دسترسی پیدا کنند وشانه به شانه ابر شرکت ها و موسسات مالی در تجارت بین المللی ارز شرکت نمایند.
بازار فارکس و ساير بازار های مالی:
با افزایش روز افزون معاملات در بازار فارکس و تغییرات پی در پی نرخ برابری ارزها در سال های اخیر، معامله گران بازار های سهام ، اوراق قرضه و کالا اهمیت بازار فارکس را بخوبی درک کرده اند، بطوری که متوجه شده اند همواره باید تغییرات نرخ ارز را در هنگام تصمیم برای معامله مد نظر داشته باشند.
بطور مثال تصور کنید زمانی که قیمت یورو در برابر دلار افزایش می یابد، قدرت خرید مردم آمریکا برای تهیه کالاهای اروپایی کاهش یافته(زیرا کالاهای اروپایی گران می شوند) و در نتیجه فروش محصولات شرکت های اروپایی کمتر و از سود آنها کاسته خواهد شد و در نهایت قیمت سهام شرکت های مذبور با توجه به سود آوری کمتر ، تنزل می یابد.
زایای بازار فارکس نسبت به بازارهای دیگر این بازار دارای ویژگیهای خاص میباشد که در سراسر دنیا به شدت توجه سرمایه داران و فعالان بازارهای مالی را به خود جلب کرده است که در زیر به اختصار به توضیح آنها می پردازیم.
دسترسی آسان به بازار
به طور کلی دسترسی به این بازار خیلی راحت است، معاملهگران برای دسترسی به این بازار نیاز به امکانات چندانی ندارند و تنها امکانات مورد نیاز برای انجام معاملات به اقلام زیر محدود میشود. با وجود امکانات زیر در هر شرایط و موقعیتی که قرار گیرد آنجا بازار شما محسوب خواهد شد.
یک دستگاه کامپیوتر
خط اینترنت قابل اطمینان
نصب نرم افزار روی کامپیوترشبانه روزی بودن بازار( 24ساعته بودن) و دسترسی آسان به بازار
بازار فارکس بطور پیوسته در طول شبانه روز (بجز روزهای تعطیل شنبه و یکشنبه )باز است. بازار ارز ساعت0 3/2 بامداد روز دوشنبه تا1 بامداد روز شنبه به وقت تهران بطور مدام باز است و معاملهگران میتوانند در هر زمان از شرایط مفید بازار بهره مند شوند. نیازی به آن نیست که منتظر زنگ آغاز کار باشیم .
از آنجایی که تمام این فعالیت به صورت الکترونیکی و به واسطه اینترنت صورت می پذیرد، تنها ابزار کار این فعالیت عبارت است از : کامپیوتر، اینترنت و نرم افزار مربوطه لذا مشغول شدن به این فعالیت احتیاج به مکان خاصی ندارد و به واسطه الکترونیکی بودن تمامی کارها میتوان ضمن دسترسی سریع به اطلاعات ادغام خرید و فروش های الکترونیکی به صورت لحظهای از وضعیت حساب، کسب اطلاع کرد.
مطابق ویژگیهای فوق این بازار، افراد فقط با تکیه بر دانش فنی و آموزش فن پیش بینی قیمتها میتوانند مستقلاً به سرمایهگذاری و معاملهگری بپردازند بی آنکه نیاز به داشتن شرایط مالی یا ابزار خاصی ( مثل کارت اعتباری ( باشند.پایین بودن هزینه مبادلات
هزینه معاملات و انجام خرید و فروشها در شرایط عادی بازار معمولاً کمتر از 0.1 درصد است ( بین 3 تا 10 پیپ) که نسبت به هزینه دادو ستد در بازارهای دیگر خیلی کمتر است. برخی هزینههای دادو ستد مانند هزینههای جستجو، هزینه اطلاعات و غیره به دلیل نوآوریهای مالی دز این بازار وجو ندارد.
دو طرفه بودن
بازار دو طرفه است یعنی امکان فروش قبل از خرید (to ways trading)
در معامله نقدی وقتی ارزی را می فروشید، لزوما ارز دیگری را می خرید. کاهش یکی به معنای قدرت گرفتن دیگری است و بر عکس. و ما میتوانیم همواره خریدار ارزی باشیم که در حال قدرت گرفتن است پویایی و کارایی(اطلاع رسانی شفاف و یکسان ) بازار ارز EFFICIENT MARKE
در این بازار اطلاعات و اخبار های سیاسی و اقتصادی بطور شفاف و یکسان از طریق رسانه ها و حتی شبکه های تلویزیونی خاص در اختیار همه قرار میگیرد.اعتبار مضاعف و اهرم یا LEVERAGE
همانطور که در علم فیزیک برای چند برابر کردن نیرو جهت بلند کردن یک جسم سنگین از اهرم استفاده میشود، در معاملات نیز کارگزار این امکان را به معاملهگر میدهد تا با موجودی کم مبلغ بالاتری را معامله کند.
سرمایهگذاران در این بازار میتوانند با بهره گیری از وام های مالی از پیش تعیین شده تا صد برابر موجودی خود جهت معاملهگری و سرمایهگذاری در این بازار اعتبار بگیرند لذا میتوانند با سرمایه های کوچک دست به انجام معاملات بزرگ ( به لحاظ حجمی ) بزنند.
دلالان در معاملات ارز 1درصد پیش پرداخت پیشنهاد می دهند. به زبان غیر تخصصی این به آن معناست که بازرگان می تواند معامله ای به ارزش 1000.000 دلار را با فقط 10.000 دلار موجودی در حسابش به انجام برساند. در مقایسه، پیش پرداختهای آینده نه تنها دائما دستخوش تغییر هستند بلکه اغلب ارقام بالایی هستند.
کارگزاران در هنگام عقد قرارداد با معاملهگر اهرمی را در اختیار او قرار می دهند. این اهرم یا به صورت ثابت و لزوما توسط کارگزار تعیین میشود یا اینکه کارگزار این اختیار را به معاملهگر میدهد. که اهرم مورد نظرش را دریک محدوده خاص انتخاب کند. اهرمی که معمولاً توسط معاملهگران مورد استفاده قرار میگیرد 100 است. به عنوان مثال معاملهگری که موجودی 2000 دلار در حسابش نزد کارگزار در اختیار دارد با اهرم 100 میتواند حداکثر 200.000 دلار معامله کند. ولی هیچ معاملهگر عاقلی تمام موجودی خود را درگیر معامله نمیکند چون در صورت کوچکترین ضرری کارگزار برای او اخطار می فرستد و در صورت بیشتر شدن ضرر از یک حد مشخص، کارگزار معامله رامی بندد. توصیه میشود جهت یک معامله متعارف 10 تا 20 درصد موجودی در گیر معامله میشود.
مثلاً اگر موجودی معاملهگری 10.000 دلار باشد بهتر است فقط 1000 یا 2000 دلار آنرا در گیر معامله نماید و بقیه موجودی خود را به عنوان حاشیه ایمنی حفظ نماید تا احیانا در صورت ضرر در معامله میزان ضرر از حد مشخصی تجاوز ننماید. در صورت تجاوز ضرر از حد مشخصی که توسط کارگزاران تعیین میشود، کارگزار اخطار حاشیه ایمنی برای معاملهگر فرستاده و نهایتاً معامله او را در حداقل مجاز حاشیه ایمنی میبندد تا معاملهگر متحمل ضرر بیشتر نشود.
لازم به ذکر است که اهرم بالاتر اگر چه در معاملات موفق سود بیشتری را نصیب معاملهگر مینماید ولی در صورت بد شانسی معاملهگر به همان نسبت ضرر بالاتری را نصیب او مینماید. چه بسا بهتر است در صورت انعطاف کارگزار از اهرم های 50 یا حتی 20 استفاده نمود.
عدم پرداخت مالیات
خوشبختانه بجز کشور امریکا هیچ کشور دیگری از فارکس مالیات نمیگیرد. فقط در امریکا اخیراً از معاملات بازار ارز معالیاتی اندک اخذ میشود. بنابر این توجه داشته باشید، هنگام قرارداد با برخی کارگزاران امریکایی این مالیات شامل حال شما نیز خواهد شد.
نقدینگی بالا و حجم وسیع معاملات
بازار معاملات ارز با حجم معاملات متوسط روزی 1.5 تریلیون دلار روانترین بازار جهان است. این به آن معناست که یک بازرگان می تواند به میل خود تقریبا در هر شرایطی با حداقل ریسک یا وابستگی و بدون محدودیت زمانی وارد بازار یا از آن خارج شوند.
بعضی افراد برآورد میکنند که حجم مبادلات سهام نیویورک 2 تا 3 ماه تجاری طول میکشد که معادل یک روز کاری در فارکس است.وسعت ، عمق و نقدینه بودن این بازار به راستی تحسین برانگیز است. تخمین زدهاند فعالترین مبادلات ارزی مانند (یورو / دلار) و (دلار/ ین ژاپن) تا 18000 بار در طی فقط یک روز تغییر میکند.
بازارهای مهم جهان به سه دسته طبقه بندی میشوند: بازار آسیا بازار اروپا و بازار آمریکا. قلب بازار آسیا در هنگ کنگ، بازار اروپا در لندن و بازار آمریکا در نیویورک قرار دارد. از میان این سه بازار، مهمترین بازاری که بیشترین نوسانات را در نرخ ارزهای جهان و سایر اقلام معاملاتی ایجاد میکند بازار نیویورک است. دلیل آنهم واضح است زیرا آمریکا که در حال حاضر شاید بتوان گفت بزرگترین اقتصاد دنیا است کلیه بازار های جهان را تحت تاثیر خود قرار داده است و اخبار اقتصاد کلان این کشور و اخبار سیاسی آن بیشترین تاثیر را در کل اقتصاد جهان بوجود می آورد. بعبارت دیگر واحد پول کشور های مهم از نظر اقتصادی در برابر دلار قرار دارند. برای مثال اگر دلار آمریکا به دلایل شرایط اقتصاد کلان آمریکا قوی شود بقیه ارزها در برابر آن ضعیف و بالعکس، منتها با شدت و ضعف متفاوت. اگر به منحنی تغییرات ارزهای اروپایی نسبت به همدیگر نگاه کنیم هرگز شدت نوسانات آنها قابل مقایسه با نوسانات هریک از آنها در مقابل دلار نیست.
در این بازارها کلیه اقلام از جمله ارزها، فلزات گرانبها از قبیل طلا و نقره و سهام شرکتها معامله می گردند.
1)www.sarmaye .com دارای انجمن گفتگو با مقالات تخصصی فارکس وبرپایی کلاسهای اموزشی حضوری در تهران مدیران این سایت اقایان یاسر رشیدی وخشایار امینی هستند
مدیر این سایت اقای وهاب قهرمانی است واین سایت دارای نرم افزار ارسال سگینال برای کاربران فارکس است
مدیر این سایت خانم مریم غیاثوند است